Potvrdenie na daňový bonus: Ktorá banka ho vydáva automaticky a ktorá na vyžiadanie?

Finančnému poradenstvu a sprostredkovaniu sa venujem vyše 10 rokov. Klientom pomáham pri optimálnom výbere a nastavení finančných produktov. Okrem toho sa venujem aj analytickej činnosti a tvorbe porovnávacích nástrojov.

potvrdenie na daňový bonus

Daňový bonus z hypotéky sa v tomto roku vypláca po prvýkrát. Potvrdenie o zaplatených úrokoch, ktoré treba doložiť k daňovému priznaniu však nevydáva každá banka automaticky.

V skratke o daňovom bonuse

Blíži sa čas podávania daňových priznaní a s tým spojené aj uplatňovanie nároku na daňový bonus v podobe vrátenia 50% zaplatených úrokov (max. 400 €). Daňový bonus sa vzťahuje len na hypotéky žiadané v kalendárnom roku 2018, pričom žiadatelia v čase podávania žiadosti museli spĺňať podmienku veku do 35 rokov a príjem nesmel byť vyšší ako 1,3 násobok priemernej mzdy. Zároveň účelom hypotéky mohli byť len kúpa, výstavba alebo rekonštrukcia.

Nakoľko cieľom tohto článku nie je vysvetľovanie čo daňový bonus je a aké sú jeho podmienky, budem písať najmä o tom, aby ste si ho vôbec uplatnili. Nejde totiž o automatický proces.

 

Uplatnenie daňového bonusu časovo nepodceňte, nemusíte to stihnúť

Na uplatnenie daňového bonusu je nutné, aby ste k ročnému zúčtovaniu dane (v prípade, že to za vás bude robiť zamestnávateľ) resp. k daňovému priznaniu priložili potvrdenie o zaplatených úrokoch za predchádzajúci kalendárny rok. Dané potvrdenie vám vystaví banka, avšak ten najväčší problém môže byť ten, že nie každá banka dané potvrdenie vystavuje automaticky. 

Taktiež netreba zabúdať, že banka má na vystavenie potvrdenia 30 dní a keďže zamestnávatelia robia ročné zúčtovanie najneskôr 15.2. Môže sa stať, že si kvôli neskorému dodaniu potvrdenia zamestnávateľovi budete musieť podávať daňové priznanie sami alebo že si daňový bonus ani nestihnete uplatniť. Dávajte si teda pozor!

Spoločne s Katarínou Michnovou sme pre vás vytvorili zoznam, ktoré banky vydávajú potvrdenie automaticky a ktoré na vyžiadanie.

 

Banky, ktoré vydávajú potvrdenie o zaplatených úrokoch automaticky

 

VÚB 

  • klienti nájdu potvrdenie v internet bankingu v sekcii „Moje dokumenty“ resp. „Zmluvná dokumentácia“
  • Upozornenie: klienti bez internet bankingu si musia o potvrdenie požiadať na pobočke osobne

 

Slovenská sporiteľňa

  • banka posiela potvrdenie klientovi poštou

 

Prima banka

  • klienti majú potvrdenie automaticky v internet bankingu v časti „Správy“

 

Unicredit banka*

  • ak je koncovka čísla úveru HU, klientovi banka posiela potvrdenie na adresu trvalého pobytu

 

Banky, ktoré vydávajú potvrdenie o zaplatených úrokoch na vyžiadanie

 

ČSOB 

  • klient si musí požiadať o potvrdenie na pobočke banky

 

Tatra banka

  • banka vydáva potvrdenie na počkanie klientovi na pobočke

 

mBank

  • banka posiela potvrdenie poštou na korešpondenčnú adresu po podaní žiadosti o vydanie potvrdenia
  • podanie žiadosti je možné troma spôsobmi:
    • osobne na pobočke (zdarma)
    • cez internet banking (za poplatok)
    • cez linku operátora (zdarma)

 

Poštová banka 

  • klient musí požiadať o vydanie potvrdenia na ktorejkoľvek pobočke

 

Unicredit banka*

  • ak je koncovka čísla úveru IU, klient musí požiadať o potvrdenie osobne na pobočke a zároveň dokladovať splnené podmienky na získanie daňového bonusu

 

OTP

  • klient si musí potvrdenie vyžiadať, priniesť žiadosť na pobočku alebo zaslať na centrálu
  • vzor žiadosti o potvrdenie banka nemá, tak sme ho vytvorili
  • Ziadosť_potvrdenie_danovy_bonus_OTP

 

*banka vydáva potvrdenie aj automaticky aj na požiadanie, podľa typu úveru

 

Komentáre

Ako by ste ohodnotili tento článok?

Čím viac hviezdičiek tým lepší.

Priemerné hodnotenie: / 5. Počet hodnotení:

Ak považujete článok za užitočný...

Zdieľajte ho s ostatnými.

Je nám ľúto, že sa Vám článok nepáčil.